開(kāi)平市人民政府關(guān)于印發(fā)開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法（試行）的通知

開(kāi)府〔2022〕12號(hào)

KPFG2022007

各鎮(zhèn)（街道）人民政府（辦事處），市有關(guān)單位：

現(xiàn)將《開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向市資產(chǎn)辦、市財(cái)政局、市金融工作局反映。

開(kāi)平市人民政府

2022年8月2日

開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮政府資金扶持作用，加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，設(shè)立開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金）。根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見(jiàn)》（粵府〔2015〕66號(hào)）、《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施〉的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）、《關(guān)于落實(shí)廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制若干意見(jiàn)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號(hào)）、《關(guān)于切實(shí)落實(shí)政策措施進(jìn)一步改善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號(hào)）和《江門(mén)市人民政府關(guān)于印發(fā)〈江門(mén)市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法〉的通知》（江府〔2020〕34號(hào)）等文件精神，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本辦法。

第二條本辦法所指融資專(zhuān)項(xiàng)資金是政府或國(guó)有企業(yè)統(tǒng)籌出資設(shè)立，專(zhuān)門(mén)為符合銀行貸款條件、貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第二章 資金安排

第三條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額暫定5000萬(wàn)元。當(dāng)條件成熟時(shí)，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專(zhuān)項(xiàng)資金總額，具體辦法另行制定。

第四條融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理遵循“安全第一、封閉運(yùn)作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。

（一）融資專(zhuān)項(xiàng)資金實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全。

（二）按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)，制定每季度資金使用計(jì)劃，合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。

（三）資金使用期限不超過(guò)7天，由合作銀行承諾按時(shí)回?fù)埽ＷC資金的及時(shí)回籠，做到循環(huán)使用。

（四）融資專(zhuān)項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，以促進(jìn)我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

（五）若融資專(zhuān)項(xiàng)資金無(wú)法同時(shí)滿(mǎn)足多家企業(yè)需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)多家企業(yè)同時(shí)申請(qǐng)的情況，按未申請(qǐng)過(guò)的企業(yè)優(yōu)先原則辦理。

第三章 管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

第五條成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，市政府辦公室分管副主任、市資產(chǎn)辦主任任副主任，市科工商務(wù)局、市財(cái)政局、市資產(chǎn)辦、中國(guó)人民銀行開(kāi)平市支行、市府辦金融局、市不動(dòng)產(chǎn)登記中心等單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員的開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金委會(huì)），負(fù)責(zé)籌集融資專(zhuān)項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的使用管理工作、對(duì)庫(kù)外企業(yè)申請(qǐng)的專(zhuān)項(xiàng)資金劃撥進(jìn)行審批、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、定期聽(tīng)取市融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。

第六條金委會(huì)下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金委辦），負(fù)責(zé)金委會(huì)日常管理事務(wù)，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃進(jìn)行審議，對(duì)庫(kù)內(nèi)企業(yè)申請(qǐng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的劃撥及融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)經(jīng)費(fèi)進(jìn)行審批，并履行融資專(zhuān)項(xiàng)資金日常監(jiān)管職責(zé)，對(duì)融資專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行不定期的檢查和督導(dǎo)。金委辦可根據(jù)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況向管理平臺(tái)轉(zhuǎn)授權(quán)。金委辦設(shè)在市資產(chǎn)辦。

第七條市資產(chǎn)辦屬下開(kāi)平市公有投資控股集團(tuán)有限公司的子公司開(kāi)平市國(guó)安資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市國(guó)安公司）為融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理平臺(tái)，負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的管理運(yùn)營(yíng)，接受金委會(huì)、金委辦對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，對(duì)每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計(jì)劃提出建議，開(kāi)立融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報(bào)告等工作。

第八條市國(guó)安公司與合作銀行就支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書(shū)面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專(zhuān)項(xiàng)資金。合作銀行和市國(guó)安公司均應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)資金管理工作。

第四章 合作銀行及義務(wù)

第九條 本著公平、公正、公開(kāi)的原則，由市國(guó)安公司與銀行溝通對(duì)接，報(bào)金委辦同意后確定合作銀行，并報(bào)金委會(huì)備案。

第十條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）在開(kāi)平市注冊(cè)成立的獨(dú)立法人一級(jí)金融機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限；

（二）與市國(guó)安公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任。

（三）愿意使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的責(zé)任。

第十一條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：

（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保融資專(zhuān)項(xiàng)資金安全；

（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專(zhuān)項(xiàng)資金的推廣力度；

（四）指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理工作，每月向市國(guó)安公司報(bào)送資金運(yùn)行情況報(bào)告；

（五）不就融資專(zhuān)項(xiàng)資金的使用收取企業(yè)額外費(fèi)用。

第五章 扶持對(duì)象和范圍

第十二條 融資專(zhuān)項(xiàng)資金扶持的對(duì)象應(yīng)該符合以下基本條件：

（一）依法在開(kāi)平市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)（房地產(chǎn)業(yè)除外）；

（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無(wú)條件清償融資專(zhuān)項(xiàng)資金的書(shū)面材料。

第六章 資金額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

第十三條 單筆融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以?xún)?nèi)，原則上不超過(guò)2000萬(wàn)元。

第十四條融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用日綜合收費(fèi)率按1年期LPR的4倍折算日收費(fèi)率；且單筆資金使用時(shí)間不得超過(guò)7天。資金使用費(fèi)用在融資專(zhuān)項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)向融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)按7天預(yù)繳，綜合收費(fèi)單筆最少以3天起計(jì)。最終結(jié)算時(shí)多退少補(bǔ)。

第十五條資金使用綜合收費(fèi)及融資專(zhuān)項(xiàng)資金產(chǎn)生的利息在扣除開(kāi)具發(fā)票繳納稅費(fèi)、市國(guó)安公司運(yùn)營(yíng)費(fèi)用及相應(yīng)的資金成本和企業(yè)所得稅后的稅后利潤(rùn)以及從稅后利潤(rùn)中計(jì)提法定公積金后的結(jié)余部分轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和市國(guó)安公司經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)分配。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金由金委辦審議確定；市國(guó)安公司每年的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用按年度向金委辦申請(qǐng)，由金委辦審議確定。

第七章 資金使用流程

第十六條建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)。合作銀行按季度向市國(guó)安公司提交擬使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃。市國(guó)安公司根據(jù)融資專(zhuān)項(xiàng)資金用款情況，對(duì)合作銀行計(jì)劃提出建議，報(bào)金委辦審定后，建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)。

第十七條申請(qǐng)。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，一般于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)《開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表》及提交相關(guān)資料，具體材料包括但不限于：

（一）《開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表》；

（二）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（三）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

（四）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；

（五）企業(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（六）企業(yè)融資及對(duì)外擔(dān)保清單；

（七）《開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金委托劃撥款授權(quán)書(shū)》。

申請(qǐng)企業(yè)可以是庫(kù)內(nèi)企業(yè)，也可以是符合條件的庫(kù)外企業(yè)。

第十八條審核。合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)企業(yè)是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用條件。對(duì)于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾書(shū)，在《開(kāi)平市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金申請(qǐng)表》簽字蓋章。通過(guò)審核后，合作銀行將相關(guān)材料遞交市國(guó)安公司復(fù)核。

第十九條復(fù)核。市國(guó)安公司在收到合作銀行遞交的材料后進(jìn)行復(fù)核。資料齊備后向金委辦遞交《開(kāi)平市企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)資金劃撥審批表》，同時(shí)委托合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)向融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)預(yù)繳資金使用綜合費(fèi)用。

第二十條 劃撥。屬于扶持續(xù)貸企業(yè)庫(kù)內(nèi)的項(xiàng)目，由金委辦審批后劃撥資金；不屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫(kù)內(nèi)的項(xiàng)目，由金委辦初審，再報(bào)金委會(huì)審批后劃撥。

第二十一條收回。合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專(zhuān)項(xiàng)資金專(zhuān)用賬戶(hù)，完成資金使用過(guò)程。收到還貸資金7天內(nèi)，市國(guó)安公司根據(jù)資金使用實(shí)際時(shí)間，按照規(guī)定的計(jì)算公式，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金使用綜合費(fèi)用，經(jīng)金委辦審批同意后，向申請(qǐng)企業(yè)退回多收的資金使用綜合費(fèi)用。

第二十二條 歸檔。完成退費(fèi)工作后，市國(guó)安公司應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷成檔，并在2個(gè)工作日內(nèi)將資金使用情況及相關(guān)資料報(bào)金委辦備案。

第八章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十三條建立信息報(bào)送機(jī)制。市國(guó)安公司每月、每季定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總?cè)谫Y專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向金委辦匯報(bào)；金委辦每季度向各金委會(huì)成員單位通報(bào)融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況。融資專(zhuān)項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，市國(guó)安公司、各金委會(huì)成員單位應(yīng)及時(shí)向金委辦通報(bào)。

第二十四條建立定期審計(jì)機(jī)制。每年定期委托中介機(jī)構(gòu)，對(duì)融資專(zhuān)項(xiàng)資金運(yùn)行情況和合作銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)。

第二十五條建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。對(duì)可能使融資專(zhuān)項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。當(dāng)合作銀行收到用于還貸的融資專(zhuān)項(xiàng)資金7天內(nèi)未退回續(xù)貸資金的，金委辦向合作銀行出具書(shū)面預(yù)警。

當(dāng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失，啟動(dòng)叫停機(jī)制，需經(jīng)金委會(huì)同意后才能恢復(fù)業(yè)務(wù)。

第二十六條 建立責(zé)任追究機(jī)制。

（一）申請(qǐng)企業(yè)必須對(duì)申請(qǐng)、證明材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，對(duì)采取虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取應(yīng)急資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專(zhuān)項(xiàng)資金和其他財(cái)政資金扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門(mén)依法追究責(zé)任。

（二）對(duì)資金使用管理過(guò)程中存在違規(guī)行為的單位、個(gè)人按照《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

（三）對(duì)合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施。

1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢(shì)，私自向申請(qǐng)使用融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣(mài)融資專(zhuān)項(xiàng)資金使用指標(biāo)的；

2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專(zhuān)項(xiàng)資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專(zhuān)項(xiàng)資金的。

（四）對(duì)金委辦及市國(guó)安公司相關(guān)人員在融資專(zhuān)項(xiàng)資金管理活動(dòng)中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專(zhuān)項(xiàng)資金發(fā)生損失的，應(yīng)依法追究其相關(guān)責(zé)任。

第九章 其他

第二十七條 金委辦可根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況向金委會(huì)申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專(zhuān)項(xiàng)資金項(xiàng)目。

第二十八條申請(qǐng)融資專(zhuān)項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過(guò)程中涉及的土地、房產(chǎn)、車(chē)輛和設(shè)備抵押事項(xiàng)時(shí)，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)管理部門(mén)應(yīng)開(kāi)辟綠色快捷通道，予以?xún)?yōu)先辦理。

附則

第二十九條本辦法由市資產(chǎn)辦負(fù)責(zé)解釋。

第三十條 本辦法自2022年9月1日起施行，有效期三年。

（聯(lián)系人：童清子     聯(lián)系電話(huà)：2209235）